Kripto platformlarına yeni yükümlülükler geliyor: Zaman sınırı, açıklama zorunluluğu ve limitler

T.C.Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin kripto varlık işlemleriyle aklanmasını önlemeye yönelik yeni adımlar atacak. Paylaşılan bilgilere göre Bakanlık, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları tarafından gerçekleştirilen işlemlere sıkı kontrol ve gözetim uygulanmasını isteyecek.

En az 20 karakterlik işlem açıklaması

Hayata geçirilecek gözetimler kapsamında kripto varlık platformlarının, aracılık ettikleri işlemler kapsamındaki para ve diğer fonların kaynağına ve kripto varlık transferlerinin amacına ilişkin bilgi edinmesi gerekecek. Bunun için tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, işlemi gerçekleştiren müşteriden en az 20 karakterlik işlem açıklaması alınması zorunlu hale gelecek. 

Seyahat kuralı uygulanmayan kripto çekimlerine zaman sınırı 

Buna ek olarak seyahat kuralı uygulanmayan kripto varlık çekim işlemleri için zaman sınırı getirilecek. Yapılacak düzenlemeye göre söz konusu işlemler, bu varlıkların alım, takas veya yatırma işlemlerinden en erken 48 saat sonra gerçekleştirilebilecek. Ayrıca bir hesaptan ilk kez yapılacak kripto varlık çekim işleminde bu süre, en az 72 saat olacak. 

Stablecoin transferine ek kısıtlama

Stablecoin transferlerine de ek kısıtlamalar getirilecek. Stablecoin transferlerine günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limit uygulanacak. Transfer işleminde alıcının ve göndericinin adı, soyadı, cüzdan adresi, ikamet adresi, doğum yeri ve tarihi gibi bilgilerin mevcudiyetini gerektiren “seyahat kuralı” yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar’ın bu limitleri iki katı olarak uygulayabilmesi mümkün olacak. 

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’in açıklaması

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’in belirttiğine göre; kripto varlık ekosisteminin doğasına uygun olarak kripto varlık işlemlerinin gözetim altına alınmasını sağlayan düzenlemelerle, suç gelirlerinin hızlı bir biçimde yurt dışına transfer edilmesinin önlenmeye çalışılmakta. 

Şimşek, finansal sistemin bütünlüğü korunarak meşru kripto varlık faaliyetleri için hareket alanının muhafaza edildiğini belirtiyor: 

 Örneğin likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj amacıyla işlem yapan ve bu kapsamda işlem fonlarının kaynağını belgeleyen kullanıcıların kripto varlık transfer işlemleri, ilgili platformların sorumluluğu ve gözetimi altında, limitlere tabi olmadan gerçekleştirilebilecek.

Şimşek’in paylaştığı bilgilere göre; yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali dahil olmak üzere çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek.