Fonmap, yapay zeka ile kişisel yatırım danışmanlığı hizmetini duyurdu

TEFAS fonlarıyla birlikte, Türkiye’de bir ilki gerçekleştirerek Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) onaylı alternatif yatırım fonlarına mobil uygulamayla dijital erişim sunan Fonmap, Türkiye’nin en geniş kapsamlı fon platformu haline geldi. Şimdi ise herkese yapay zeka destekli kişisel yatırım danışmanlığı hizmetine başladı.

Bankalar ve portföy yönetim şirketleri kişisel yatırım danışmanlığı gibi özel bankacılık hizmetlerinde belli büyüklükte portföye sahip olma şartı ararken, Fonmap’te özel hizmetler için portföy büyüklüğünde sınır bulunmuyor. Fonmap’in yapay zeka teknolojisiyle özel yatırım danışmanlığı hizmetinden, portföy büyüklüğü ister bin TL ister 3 milyon TL olsun herkes yararlanabiliyor.

Fonmap’in kişisel portföy danışmanlığı modülü, herkes için özel yatırım stratejisi belirliyor. Buna en uygun fon sepetini öneriyor. Böylece yatırımcı, yüzlerce TEFAS fonu arasında kaybolmadan, kendi risk ve getiri tercihine göre fon önerisine ulaşabiliyor.

En kapsamlı fon platformu

Fonmap Kurucu Ortağı Sami Güzel “Fonmap, dijital fon platformu olarak hizmet vermeye başlayalı 15 ay gibi kısa bir süre oldu. Bu sürede Türkiye’nin en kapsamlı fon platformu haline geldik. Toplam yatırımcı sayısı 5,5 milyon yatırımcıyı geçen TEFAS fonlarının yanı sıra 400 bine yakın yatırımcının olduğu girişim sermayesi ve gayrimenkul yatırım fonlarına (GSYF ve GYF) dijital erişim sağlıyoruz. Start-up olarak kurulan Fonmap, şimdi başlangıç evresinden, büyüme evresine geçti. Kendi geliştirdiğimiz yerli ve milli teknolojimiz sayesinde tüm kullanıcılarımıza sunduğumuz yapay zekâ destekli yatırım danışmanlığı hizmetimizle büyümemizi hızlandıracağız.”

Türkiye’de ilk defa yapılıyor

Türkiye’de bir ilk olan fon platformunda yapay zekâ ile özel yatırım danışmanlığı hizmetinden faydalanmak için Fonmap uygulamasında saklama hesabı açmak yeterli. Uygulama üzerinden bir anket dolduran yatırımcının risk profili, yatırım amacı, vadesi, risk-getiri tercihi gibi sorularla belirleniyor. Kullanıcı dilerse kendi risk tercihlerini yazarak da sistemi yönlendirebiliyor. Buna uygun olarak her yatırımcıya özel öneriler ekrana geliyor. 5 değişik fondan oluşan öneri, portföy dağılımına göre veriliyor.

Fonmap, bu önerileri hazırlarken profesyonel algoritmaları kullanıyor, makro göstergeleri dikkate alıyor. Böylece yatırımcının kişisel risk seviyesine, hedeflerine ve beklentilerine en uygun strateji üretiliyor. Hem risk-getiri dengesi hem de makroekonomik uyum açısından optimize edilmiş, dinamik bir fon portföyü eşleştirmesi sunuyor. Yatırımcılar da önerilere uygun alım yapmak istendiğinde hemen işlem yapabiliyor. Ayrıca her pazartesi sabahı yapay zekâ tarafından oluşturulan haftalık portföy raporuyla da detaylı yorumlar yatırımcıya ulaşıyor.

Güzel “Tefas’ı her yerden alabilirsiniz. Ama Fonmap’in farkı kişiye özel sepet önerileri başta olmak üzere kullanım kolaylığı, finansal piyasalar analizi gibi birçok hizmeti bir yerde bulundurması” dedi.

Alternatif yatırım fonlarına kolay erişim

TEFAS fonlarının yanında başka hiçbir yerde olmayan Girişim Sermayesi ve Gayrimenkul Yatırım Fonlarını (GSYF ve GYF) da içeren Fonmap, Türkiye’de alternatif yatırım fonlarına erişimi dijitalleştiren ilk mobil uygulama olma özelliğine sahip. Yatırımcılar, Fonmap uygulaması sayesinde hiçbir evrakla uğraşmaksızın geleceğin unicorn’larına, enerji, fintek, telekom gibi pek çok farklı sektörden şirkete ve getiri potansiyeli yüksek gayrimenkullere erken aşamada yatırım yapabiliyor. Alternatif yatırım fonlarına dijital kolay erişimle sermaye piyasalarında çığır açan Fonmap, bu pazarda likiditeyi de sağlayan hizmet veriyor. Fonmap’te GSYF ve GYF’lerin pay devri imkanına kavuşan yatırımcılar, 7 yılı bulan uzun süreleri beklemeden paylarını devredebiliyor. Diğer taraftan bu fonlara yatırımı kaçıranlar da yatırım fırsatını yakalıyor.

35 milyon dolar değerleme

Fonmap, tohum yatırım turunu başarıyla tamamladı. Turkcell Yeni Teknolojiler GSYF, Tera GSYO ve RePie Portföy’ün katılımıyla gerçekleşen yatırım turunda Fonmap, 35 milyon dolar değerleme üzerinden 3 milyon dolar yatırım aldı. Güzel “Bu yatırımla birlikte, yatırım alışkanlıklarını dönüştürmeye, yatırımcıların kararlarını veriyle güçlendirmeye ve sermaye piyasalarının gelişimine öncülük etmeye devam edeceğiz” dedi. 2024 Haziran ayında hizmete giren Fonmap, aradan geçen 15 aylık dönemde 10 bin kullanıcıya ulaştı. Fonmap, 20 portföy yönetim şirketinin yönettiği GSYF ve GYF’lere de yatırım imkânı sunuyor.

Yapay zeka özel portföyü profesyonel algoritmalarla oluşturuyor

Fonmap yapay zekâ yatırımcıya özel portföy oluştururken çok katmanlı ve profesyonel bir algoritma uyguluyor. İlk aşamada yatırımcının risk profili, vade tercihleri ve yatırım amacı dikkate alınıyor. Ardından, fonların tema, kategori, risk seviyesi ve geçmiş performansları benzer ürünlerle karşılaştırılıyor. Bu süreçte özellikle Sharpe oranı (risksiz varlığa kıyasla performans oranı), Sortino oranı (portföyün gelirleri yatırım hedefine göre puanlamak), ortalama getiri ve volatilite gibi teknik performans göstergeleri esas alınıyor. Böylece yalnızca mutlak getiri değil, risk ayarlı başarı da değerlendirmeye katılıyor.

Makroekonomik boyutta ise, fonların son KAP raporundaki varlık dağılımları incelenerek, ilgili varlık sınıflarının ve sektörlerin mevcut makroekonomik görünümü ile eşleştiriliyor. Örneğin, devlet tahvili ağırlığı yüksek bir fon için faiz ve enflasyon trendleri; hisse senedi yoğun portföylerde ise büyüme verileri, sektör bazlı gelişmeler ve küresel piyasa dinamikleri göz önünde bulunduruluyor. Ayrıca, dalgalanmalara karşı hedge stratejileri eklenerek portföyün farklı senaryolara karşı dayanıklılığı artırılıyor.